Você também está se perguntando sobre Wise vs Revolut? Se sim, leia este artigo completamente e obtenha suas respostas.
Desde seus respectivos lançamentos em 2011 e 2015, a Wise e a Revolut têm trabalhado para simplificar o processo de envio e recebimento de dinheiro no exterior, dando contas pessoais e empresariais aos seus consumidores.
Eles podem economizar muito tempo e dinheiro, e também vêm com uma série de outros recursos úteis. Eles são estabelecidos, confiáveis e constantemente adicionando novos recursos e vantagens, mas qual deles se destaca quando comparamos Wise vs Revolut?
É hora de decidir - este artigo irá ajudá-lo. Mas antes, uma palavra. Se taxas claras, uma seleção de moedas mais ampla e nenhuma taxa de fim de semana forem cruciais para você, experimente o Wise!
Você pode abrir uma conta gratuita em minutos e começar imediatamente a economizar até dez vezes o valor que faria com um banco tradicional.
Esboço do conteúdo
Wise vs Revolut: Visão geral
Vamos dar uma olhada nos vários aspectos de ambas as plataformas para conhecer mais de perto e decidir.
O que é sábio?
Desde 2011, a Wise atua como serviço de transferência eletrônica de dinheiro. Foi formado no Reino Unido e operou sob o nome Transferwise até 2021.
O Wise permite enviar dinheiro para mais de 80 destinos e manter uma carteira virtual com mais de 50 moedas. Você pode converter rapidamente uma moeda para outra usando taxas de câmbio ao vivo e enviar e receber dinheiro de e para sua conta bancária em menos de um minuto.
Além disso, você pode receber pagamentos em nove moedas porque terá informações de contas bancárias pessoais no Reino Unido, Estados Unidos da América, Canadá, Austrália e Europa, entre outros países. Visite esta página para saber mais sobre a conta multimoeda Wise.
Além disso, os clientes prudentes recebem um cartão de débito que pode ser usado para sacar dinheiro em moeda local de caixas eletrônicos em todo o mundo. Além disso, você pode usar o Wise MasterCard para fazer compras em lojas locais e fazer pagamentos online.
O que é Revolut?
O Revolut é um novo banco virtual lançado em 2015. O Revolut, tal como o Wise, é uma empresa privada estabelecida no Reino Unido. Pode utilizar a Revolut para enviar dinheiro para outros utilizadores da Revolut, bem como para contas bancárias.
Além disso, você pode receber dinheiro em mais de 30 moedas sem incorrer em taxas ocultas. Além disso, você recebe um exclusivo QR code e link de pagamento que pode partilhar com outras pessoas para agilizar o pagamento, mesmo que não tenham uma conta Revolut.
Os clientes da Revolut obtêm um cartão de débito multimoeda que podem ser usados para sacar dinheiro em caixas eletrônicos e pagar por itens comprados no exterior. Pode levantar até 120 moedas com o seu Revolut MasterCard e enviar dinheiro em 26 moedas através da aplicação.
O Revolut também inclui alguns serviços extras, como ferramentas de orçamento e estatísticas de gastos. Além disso, pode associar a sua conta bancária à sua conta Revolut para ver todo o seu dinheiro num único local.
Além disso, como a Revolut possui uma licença bancária, pode emitir empréstimos a residentes no Reino Unido.
O Revolut é um dos maiores bancos digitais para nômades e, como tal, sugiro fortemente para quem é nômade digital ou viajante de longa data.
Além disso, leia isto:
- Revisão do cartão de débito sábio: melhor modo de transação?
- Dataquest vs Datacamp: a melhor plataforma?
Wise vs Revolut: quanto custam?
A Wise e a Revolut adotam abordagens diametralmente opostas para contas e preços. Isso porque o Revolut oferece significativamente mais funcionalidades de gestão bancária e financeira.
Em comparação, o Wise torna acessível e simples a abertura de uma conta e se beneficia de um cartão em várias moedas. Considere o seguinte:
Planos de preços da Wise:
Embora as contas e os planos não sejam tão integrados na configuração do Wise quanto no Revolut, o Wise fornece uma conta em várias moedas. Isso permite que você retenha dinheiro em muitas moedas e agilize as transferências de contas. As contas estão disponíveis para pessoas físicas e jurídicas.
O cartão Wise é aceito em mais de 200 países e dá direito a uma variedade de vantagens.
No entanto, quando se trata de custo, as contas pessoais do Wise são totalmente gratuitas. Você só é cobrado pela conta se seu saldo exceder 15,000 euros. Se você ultrapassar esse limite, receberá uma taxa anual de 0.40%.
Você pode solicitar um cartão de débito Wise por US$ 9 ou um cartão de substituição por US$ 5. Todos os saques em caixas eletrônicos acima de US$ 100 por mês custam 2% com esse cartão. Além disso, após o segundo saque no caixa eletrônico naquele mês, será cobrado US$ 1.50 por saque.
Para todas as principais moedas, receber dinheiro em sua conta é totalmente gratuito. No entanto, as transações bancárias em USD são cobradas a uma taxa de US$ 7.50. No entanto, você pode enviar dinheiro gratuitamente por débito direto nas seguintes moedas: GBP, EUR, AUD e USD.
Há uma taxa para qualquer outra moeda ou método de pagamento. Isso depende da moeda e pode ser determinado no site da Wise.
Se você quiser usar o Wise for Business, poderá fazê-lo por um custo único de US$ 31. Isso permite que você acesse todas as informações bancárias necessárias para fazer negócios no exterior. Você obterá um IBAN, número de roteamento e código de classificação, entre outras coisas.
Além disso, você poderá receber pagamentos do exterior sem incorrer em altas taxas de recebimento ou conversão de moeda. Além disso, você poderá enviar e receber dinheiro em mais de 70 países com facilidade.
Preços da Revolut Planos:
A Wise oferece vários planos (gratuitos e com mensalidade) para uso pessoal e empresarial, mas a Revolut oferece vários planos (gratuitos e com mensalidade):
1. Planos Pessoais:
Comecemos pelo plano base complementar da Revolut. Esta conta é totalmente gratuita mensalmente. Pela taxa de câmbio do mercado, você pode gastar dinheiro em mais de 150 moedas.
Além disso, você pode negociar até $ 1000 todos os meses em mais de 29 moedas sem taxas ocultas. Além disso, você não é cobrado por saques em caixas eletrônicos de até US$ 300 todos os meses!
Além disso, receberá um cartão Revolut gratuito, que lhe permite ganhar até 0.10 por cento de rendimento percentual anual das suas poupanças. Além disso, o plano base inclui uma conta Junior Revolut para um filho.
O plano regular inclui todas as principais ferramentas de orçamento e economia de dinheiro da Revolut ao viajar para o exterior. Por exemplo, você receberá notificações de pagamento rápidas; você poderá arredondar os pagamentos com cartão para ajudá-lo a alcançar seus objetivos de economia; e muito mais.
Leva apenas alguns minutos para configurar a conta e, quando ela estiver funcionando, você poderá começar a gerenciar suas finanças imediatamente. Há também uma conta Premium. Isso custa US $ 9.99 por mês. Você obtém um limite mensal extra de $ 600 em caixas eletrônicos, bem como os seguintes recursos:
- Seguro para tratamento médico no exterior
- Seu cartão será entregue pela global express
- Suporte para clientes prioritários
- Designs exclusivos em um cartão premium
- Cartões virtuais que podem ser descartados para melhor segurança online
- Até duas crianças podem ter contas juniores Revolut
O plano Premium gera um rendimento percentual anual de 0.14% sobre as economias e inclui uma transferência internacional sem taxas a cada mês!
Por fim, o Metal Plan está disponível por US$ 16.99 por mês. Também aumenta o limite mensal de saque em caixas eletrônicos para US$ 1,200. Além disso, receberá um cartão metálico Revolut de qualidade superior.
Benefícios adicionais incluem atraso de bagagem e seguro de atraso da companhia aérea. Além disso, se o seu voo atrasar mais de uma hora, você receberá passes de lounge gratuitos para você e até três acompanhantes.
Além disso, receberá mensalmente até cinco contas Revolut Junior e três transferências SWIFT gratuitas.
2. Planos de Negócios:
Além disso, a Revolut oferece quatro opções de negócio distintas que lhe permitem um maior controlo sobre os membros da sua equipa. Além disso, você receberá pagamentos nacionais e internacionais gratuitos, bem como ferramentas que o ajudam a gerenciar seus custos – para citar alguns!
Vamos começar com o Plano Gratuito mais uma vez. Este pacote é limitado em escopo - não inclui pagamentos internacionais gratuitos e permite apenas cinco pagamentos domésticos gratuitos.
(Em todos os outros casos, é aplicada uma taxa de £ 0.20 por pagamento local.) Além disso, você não tem uma permissão cambial à taxa interbancária — cada conversão está sujeita a uma margem de lucro de 0.4%.
No plano gratuito, você pode registrar dez membros da equipe, mas não pode gerenciar seus direitos de conta ou gastos. Pode enviar pagamentos para outras contas Revolut gratuitamente, armazenar mais de 28 moedas na sua conta, incluindo GBP e USD, e criar cartões corporativos virtuais.
Além disso, você pode gerenciar assinaturas e pagamentos regulares de sua conta, além de integrar seus aplicativos diários e software de contabilidade.
O Grow Plan, que custa US $ 39.99 por mês, desbloqueia uma série de recursos e vantagens adicionais. Por exemplo, agora você receberá dez pagamentos gratuitos no exterior, um subsídio de US$ 10,000 em moeda estrangeira e 100 pagamentos domésticos gratuitos. Além disso, você receberá suporte prioritário via chat ao vivo 24 horas por dia.
O plano Grow permite que você gerencie os gastos e as permissões de conta para sua equipe. Você pode cadastrar até 30 membros e se proteger contra erros administrativos estabelecendo rotinas de aprovação. Além disso, você pode criar pagamentos em massa.
A Revolut está em constante expansão e esta conta acabará por permitir contas locais em moedas adicionais e funcionalidades de folha de pagamento. Portanto, fique de olho neste espaço!
A escala custa US$ 149.99 por mês. Isso aumenta ainda mais seus subsídios - você poderá fazer 50 pagamentos internacionais gratuitos e 1,000 pagamentos domésticos gratuitos e se beneficiará de um subsídio de câmbio de US$ 50. Além disso, você pode registrar 100 membros da equipe.
Se nenhum desses planos atender às demandas de sua organização, você poderá selecionar uma conta comercial personalizada com preços personalizáveis para um programa adaptado às suas necessidades específicas.
Observação: se você deseja adicionar mais membros à equipe (em qualquer plano), o custo é de US$ 5 por mês.
Wise vs Revolut: Atendimento ao Cliente
É importante contar com uma boa equipe de atendimento ao cliente se houver algo errado com sua conta ou uma transferência. Vejamos o que a Wise e a Revolut podem fazer por si caso tenha algum problema:
Serviço de Atendimento ao Cliente da Wise:
A Wise oferece um centro de suporte online. Você encontrará perguntas frequentes e tutoriais sobre como enviar dinheiro, alterar e cancelar transferências, gerenciar sua conta e usar o cartão Wise, entre outras coisas.
Para se comunicar com a equipe de atendimento ao cliente da Wise, você deve primeiro fazer login na sua conta. Você pode entrar em contato com nossos representantes de atendimento ao cliente usando os seguintes métodos:
- Telefone
- Messenger
A central de ajuda está aberta de segunda a sexta-feira, das 8h às 8h UTC.
Atendimento ao Cliente Revolut:
Além disso, o site da Revolut tem material de auto-ajuda substancial. Aqui você pode conhecer todos os recursos oferecidos e obter respostas para perguntas frequentes.
Se você precisar de assistência especializada, entre em contato conosco via chat ao vivo no aplicativo. A velocidade com que você receberá uma resposta é determinada pelo plano que você escolheu. Infelizmente, o suporte por telefone não está disponível.
Wise vs Revolut: Quando os serviços deles podem ser adequados para você?
Já examinamos o Wise e o Revolut em detalhes. Ambos têm suas vantagens e desvantagens, mas ambos são, em última análise, opções bancárias credíveis e benéficas.
Qual desses dois serviços financeiros é mais apropriado para você (se houver) depende da situação. No entanto, nesta seção, discutiremos quando é mais vantajoso usar o Wise ou o Revolut:
Quando usar o Wise?
Embora o Wise forneça um cartão capaz de armazenar várias moedas e uma conta online facilmente controlada, ele não possui os recursos bancários avançados oferecidos pela Revolut.
Como tal, é melhor utilizar o Wise para o propósito para o qual foi criado – enviar e receber dinheiro internacionalmente. Uma conta Wise é totalmente gratuita e até mesmo obter um cartão é barato.
Em resumo, o Wise é um serviço importante se você prevê fazer pagamentos internacionais com frequência e pode ser perfeito para você se:
- Você se mudou para o exterior e está ganhar dinheiro lá, mas você gostaria de transferir seus ganhos de volta para sua moeda local.
- Você deseja enviar dinheiro para amigos, parentes e prestadores de serviços localizados fora do país.
- Ao investir uma grande soma de dinheiro em outra nação, como comprar um imóvel ou pagar aluguel, você quer aproveitar ao máximo sua reservas em moeda estrangeira.
- Você deseja realizar a maior parte de seus serviços bancários em um aplicativo separado e usar o Wise principalmente para transferências de dinheiro.
- Você está no controle de suas finanças e não precisa de uma infinidade de recursos de orçamento.
- Você só gasta dinheiro no exterior em raras ocasiões, incluindo quantias substanciais superiores a US$ 1,000.
Quando usar o Revolut?
A Revolut é um balcão único para todas as suas necessidades financeiras, oferecendo funcionalidades bancárias abrangentes. Suas ferramentas podem auxiliar você e sua família a desenvolver hábitos financeiros mais saudáveis. Você pode gerenciar seu dinheiro sem esforço com vários orçamentos, divisão de contas e ferramentas de economia.
Além disso, a Revolut oferece uma conta de viagem incrível. Você pode sacar dinheiro gratuitamente no exterior, fazer pagamentos no exterior a uma taxa mais baixa do que a maioria dos bancos tradicionais e, dependendo do plano escolhido, aproveitar os benefícios adicionais de viagem.
Escolha Revolut se:
- Uma conta bancária móvel é necessária para gerenciar seu dinheiro, aumentar suas economias e manter o controle sobre seus hábitos de consumo.
- Você é uma empresa que deseja gerenciar membros da equipe e pagamentos em massa.
- Você viaja regularmente e precisa de um cartão e uma conta que ofereçam benefícios de viagem adicionais. Por exemplo, seguro médico internacional e acesso a lounges de aeroportos.
- Você está procurando uma conta familiar que também possa ajudá-lo a garantir as perspectivas financeiras de seus filhos.
- Você reside no exterior ou tem entes queridos que moram no exterior e deseja enviar dinheiro até dez vezes mais barato do que com instituições tradicionais.
Links Rápidos:
- ThriveCart vs Stripe: Qual é melhor?
- Udemy vs Pluralsight: qual é o melhor?
- Podia vs Thinkific: Comparação detalhada
Conclusão: Sábio vs Revolut 2024
Isso conclui nossa comparação entre Wise e Revolut! Embora a Wise e a Revolut tenham começado como empresas de transferência de dinheiro, elas desenvolveram seus próprios nichos distintos.
O Wise continua sendo a escolha mais popular para enviar dinheiro para o exterior. Ele continua a oferecer as melhores tarifas online, principalmente se você deseja enviar grandes quantias a qualquer momento, sem ter que aderir a um limite de gastos.
A Revolut, por outro lado, é uma boa conta de viagem geral devido à sua flexibilidade para lidar com várias moedas. Além disso, suas contas fornecem uma variedade de recursos que facilitam o orçamento, a economia e o rastreamento de seus gastos.
Em poucas palavras, o Revolut é uma solução bancária móvel robusta. Além disso, permite que você ganhe juros sobre seu dinheiro.
Esperamos que a nossa comparação entre o Wise e o Revolut o tenha ajudado a determinar qual destes serviços é adequado para si. Ou você está pensando em usar outra plataforma, como a Sepa?
Em ambos os casos, compartilhe suas experiências com qualquer um dos métodos na seção de comentários abaixo. Nós teremos muito prazer em ouvi-lo!