¿También te estás preguntando sobre Wise vs Revolut? En caso afirmativo, lea este artículo por completo y obtenga sus respuestas.
Desde sus respectivos lanzamientos en 2011 y 2015, Wise y Revolut han trabajado para simplificar el proceso de envío y recepción de dinero en el extranjero mediante la entrega de cuentas personales y comerciales a sus consumidores.
Pueden ahorrarle mucho tiempo y dinero, y también vienen con muchas otras funciones útiles. Están establecidos, son confiables y constantemente agregan nuevas funciones y ventajas, pero ¿cuál se destaca cuando comparamos Wise vs Revolut?
Es hora de decidir: este artículo lo ayudará. Pero primero, una palabra. Si las tarifas claras, una selección de moneda más amplia y no tener tarifas de fin de semana son cruciales para usted, ¡pruebe Wise!
Puede abrir una cuenta gratuita en minutos e inmediatamente comenzar a ahorrar hasta diez veces más que en un banco tradicional.
Esquema de contenido
Wise vs Revolut: descripción general
Echemos un vistazo a los diversos aspectos de ambas plataformas para conocer más de cerca y tomar una decisión.
¿Qué es sabio?
Desde 2011, Wise ha operado como un servicio de transferencia electrónica de dinero. Se formó en el Reino Unido y operó bajo el nombre de Transferwise hasta 2021.
Wise le permite enviar dinero a más de 80 destinos y mantener una billetera virtual con más de 50 monedas. Puede convertir rápidamente una moneda a otra utilizando tasas de cambio en vivo y enviar y recibir dinero desde y hacia su cuenta bancaria en menos de un minuto.
Además, puedes recibir pagos en nueve monedas porque tendrás información de cuentas bancarias personales en el Reino Unido, Estados Unidos de América, Canadá, Australia y Europa, entre otros países. Visite esta página para obtener más información sobre la cuenta multidivisa de Wise.
Además, los clientes prudentes reciben una tarjeta de débito que puede usarse para retirar efectivo en moneda local de cajeros automáticos en todo el mundo. Además, puede usar la Wise MasterCard para realizar compras en tiendas locales y realizar pagos en línea.
¿Qué es Revolut?
Revolut es un banco virtual completamente nuevo que se lanzó en 2015. Revolut, al igual que Wise, es una corporación privada establecida en el Reino Unido. Puede utilizar Revolut para enviar dinero a otros usuarios de Revolut, así como a cuentas bancarias.
Además, puede recibir dinero en más de 30 monedas sin incurrir en tarifas ocultas. Además, usted recibe un único Código QR y enlace de pago que puede compartir con otras personas para agilizar el pago, incluso si no tienen una cuenta Revolut.
Los clientes de Revolut obtienen un tarjeta de débito multidivisa que pueden ser utilizados para retirar dinero de cajeros automáticos y pagar artículos comprados en el exterior. Puede retirar hasta 120 monedas con su Revolut MasterCard y enviar dinero en 26 monedas usando la aplicación.
Revolut también incluye algunos servicios adicionales, como herramientas de presupuesto y estadísticas de gastos. Además, puede vincular su cuenta bancaria a su cuenta Revolut para ver todo su dinero en un solo lugar.
Además, debido a que Revolut tiene una licencia bancaria, puede otorgar préstamos a residentes del Reino Unido.
Revolut es uno de los mejores bancos digitales para nómadas y, como tal, lo recomiendo encarecidamente a cualquiera que sea un nómada digital o un viajero a largo plazo.
Además, lea esto:
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Wise vs Revolut: ¿Cuánto cuestan?
Wise y Revolut adoptan enfoques diametralmente opuestos a las cuentas y los precios. Esto se debe a que Revolut proporciona una funcionalidad de gestión financiera y bancaria significativamente mayor.
En comparación, Wise hace que sea asequible y simple abrir una cuenta y se beneficia de una tarjeta multidivisa. Considere lo siguiente:
Planes de precios de Wise:
Si bien las cuentas y los planes no están tan integrados en la configuración de Wise como en Revolut, Wise proporciona una cuenta multidivisa. Esto le permite mantener dinero en muchas monedas y agilizar las transferencias de cuentas. Las cuentas están disponibles tanto para individuos como para empresas.
La tarjeta Wise se acepta en más de 200 países y da derecho a los titulares a una variedad de ventajas.
Sin embargo, cuando se trata de costos, las cuentas personales de Wise son completamente gratuitas. Solo se te cobra la cuenta si tu saldo supera los 15,000 euros. Si supera este límite, se le cobrará una tarifa anual del 0.40 por ciento.
Puede pedir una tarjeta de débito Wise por $9 o una tarjeta de reemplazo por $5. Todos los retiros de cajero automático de más de $100 por mes cuestan 2% con esa tarjeta. Además, después de su segundo retiro de cajero automático ese mes, se le cobrará $1.50 por retiro.
Para todas las monedas principales, recibir dinero en su cuenta es completamente gratis. Sin embargo, las transacciones electrónicas en USD se cobran a una tasa de $7.50. Sin embargo, puede enviar dinero de forma gratuita mediante domiciliación bancaria en las siguientes monedas: GBP, EUR, AUD y USD.
Hay una tarifa por cualquier otra moneda o método de pago. Esto depende de la moneda y se puede determinar en el sitio web de Wise.
Si desea utilizar Wise for Business, puede hacerlo por un costo único de $31. Esto le permite acceder a toda la información bancaria necesaria para hacer negocios en el extranjero. Obtendrá un IBAN, un número de ruta y un código de clasificación, entre otras cosas.
Además, podrá recibir pagos desde el extranjero sin incurrir en costos elevados de recepción o conversión de moneda. Además, podrá enviar y recibir dinero en más de 70 países con facilidad.
Precios de Revolut planes:
Wise ofrece varios planes (tanto gratuitos como de pago mensual) para uso personal y empresarial, pero Revolut ofrece varios planes (tanto gratuitos como de pago mensual):
1. Planes personales:
Comencemos con el plan base complementario de Revolut. Esta cuenta es completamente gratuita mensualmente. Al tipo de cambio del mercado, puede gastar dinero en más de 150 monedas.
Además, puede negociar hasta $ 1000 cada mes en más de 29 monedas sin tarifas ocultas. ¡Además, no se le cobra por retiros en cajeros automáticos de hasta $300 cada mes!
Además, recibirá una tarjeta Revolut de cortesía, que le permite obtener hasta un 0.10 por ciento de rendimiento anual sobre sus ahorros. Además, el plan base incluye una cuenta junior de Revolut para un niño.
El plan regular incluye todas las herramientas clave de presupuesto y ahorro de dinero de Revolut cuando viaja al extranjero. Por ejemplo, recibirá notificaciones de pago rápidas; podrás redondear los pagos con tarjeta para ayudarte a alcanzar tus objetivos de ahorro; y mucho más.
Solo toma unos minutos configurar la cuenta, y una vez que esté en funcionamiento, puede comenzar a administrar sus finanzas de inmediato. También hay una cuenta Premium. Esto cuesta $ 9.99 por mes. Obtiene un límite de cajero automático mensual adicional de $ 600, así como las siguientes características:
- Seguro para tratamiento médico en el extranjero
- Su tarjeta será entregada por global express
- Soporte para clientes prioritarios
- Diseños exclusivos en una tarjeta premium
- Tarjetas virtuales que se pueden desechar para una mejor seguridad en línea
- Hasta dos niños pueden tener cuentas Revolut junior
¡El plan Premium gana un rendimiento porcentual anual del 0.14 por ciento sobre los ahorros e incluye una transferencia internacional sin cargo cada mes!
Finalmente, el Plan Metal está disponible por $16.99 al mes. También aumenta el límite mensual de retiros en cajeros automáticos a $1,200. Además, recibirás una tarjeta metálica Revolut de calidad superior.
Los beneficios adicionales incluyen retraso de equipaje y seguro de retraso de aerolínea. Además, si su vuelo se retrasa más de una hora, recibirá pases de salón de cortesía para usted y hasta tres acompañantes.
Además, cada mes, recibirá hasta cinco cuentas Revolut Junior y tres transferencias SWIFT sin cargo.
2. Planes de Negocios:
Además, Revolut ofrece cuatro opciones comerciales distintas que le permiten un mayor control sobre los miembros de su equipo. Además, obtendrá pagos nacionales e internacionales gratuitos, así como herramientas que lo ayudarán a administrar sus costos, ¡por nombrar algunas!
Comenzaremos con el Plan Gratis una vez más. Este paquete tiene un alcance limitado: no incluye ningún pago internacional gratuito y solo permite cinco pagos nacionales gratuitos.
(En todos los demás casos, se aplica una tarifa de £ 0.20 por pago local). Además, no tiene una asignación de divisas a la tasa interbancaria: cada conversión está sujeta a un margen de beneficio del 0.4 por ciento.
En el plan gratuito, puede registrar a diez miembros del equipo, pero no puede administrar sus derechos de cuenta ni sus gastos. Puede enviar pagos a otras cuentas Revolut de forma gratuita, almacenar más de 28 divisas en su cuenta, incluidos GBP y USD, y crear tarjetas corporativas virtuales.
Además, puede administrar suscripciones y pagos regulares desde su cuenta, así como integrar sus aplicaciones diarias y software de contabilidad.
El Plan Grow, que cuesta $ 39.99 al mes, desbloquea una gran cantidad de funciones y ventajas adicionales. Por ejemplo, ahora recibirá diez pagos en el extranjero de cortesía, una asignación de moneda extranjera de $10,000 y 100 pagos nacionales de cortesía. Además, recibirá soporte prioritario a través de chat en vivo las 24 horas del día.
El plan Grow le permite administrar los gastos y los permisos de cuenta para su equipo. Puede registrar hasta 30 miembros y protegerse contra errores administrativos estableciendo rutinas de aprobación. Además, puede crear pagos masivos.
Revolut está en constante expansión y esta cuenta eventualmente habilitará cuentas locales en monedas adicionales y funciones de nómina. Por lo tanto, ¡echa un ojo a este espacio!
La escala tiene un precio de $ 149.99 por mes. Esto aumenta aún más sus asignaciones: podrá realizar 50 pagos internacionales gratuitos y 1,000 pagos nacionales gratuitos, y se beneficiará de una asignación de divisas de $ 50k. Además, puede registrar 100 miembros del equipo.
Si ninguno de estos planes satisface las demandas de su organización, puede seleccionar una cuenta comercial personalizada con precios personalizables para un programa adaptado a sus requisitos específicos.
Tenga en cuenta: si desea agregar más miembros del equipo (en cualquier plan), el costo es de $ 5 por mes.
Wise vs Revolut: Servicio al cliente
Es importante confiar en un buen equipo de servicio al cliente si hay algún problema con su cuenta o una transferencia. Echemos un vistazo a lo que Wise y Revolut pueden hacer por usted en caso de que tenga un problema:
Servicio de atención al cliente de Wise:
Wise proporciona un centro de soporte en línea. Encontrará preguntas frecuentes y tutoriales sobre cómo enviar dinero, modificar y cancelar transferencias, administrar su cuenta y usar la tarjeta Wise, entre otras cosas.
Para comunicarse con el equipo de atención al cliente de Wise, primero debe iniciar sesión en su cuenta. Puede ponerse en contacto con nuestros representantes de servicio al cliente utilizando los siguientes métodos:
- Correo electrónico
- Teléfono
- Facebook Messenger
Su centro de ayuda está abierto de lunes a viernes de 8 am a 8 pm UTC.
Atención al cliente de Revolut:
Además, el sitio web de Revolut tiene material sustancial de autoayuda. Aquí puede obtener información sobre todas las funciones que se ofrecen y obtener respuestas a las preguntas más frecuentes.
Si necesita asistencia especializada, puede comunicarse con nosotros a través del chat en vivo en la aplicación. La rapidez con la que recibirás una respuesta está determinada por el plan que hayas elegido. Desafortunadamente, el soporte telefónico no está disponible.
Wise vs Revolut: ¿Cuándo podrían ser adecuados para usted sus servicios?
Ahora hemos examinado tanto a Wise como a Revolut en detalle. Ambos tienen sus ventajas y desventajas, pero en última instancia, ambos son opciones bancarias creíbles y beneficiosas.
Cuál de estos dos servicios financieros es el más apropiado para usted (si corresponde) depende de la situación. Sin embargo, en esta sección, discutiremos cuándo es más ventajoso usar Wise o Revolut:
¿Cuándo usar Wise?
Si bien Wise proporciona una tarjeta capaz de almacenar varias monedas y una cuenta en línea fácilmente controlada, carece de las funciones bancarias avanzadas que ofrece Revolut.
Como tal, es mejor utilizar Wise para el propósito para el que fue creado: enviar y recibir dinero internacionalmente. Una cuenta Wise es completamente gratuita, e incluso obtener una tarjeta es económico.
En resumen, Wise es un servicio importante si prevé realizar pagos internacionales con frecuencia y puede ser perfecto para usted si:
- Se ha mudado al extranjero y está ganar dinero allí, pero le gustaría volver a transferir sus ganancias a su moneda local.
- Desea enviar dinero a amigos, familiares y proveedores de servicios ubicados fuera del país.
- Cuando invierte una gran suma de dinero en otra nación, como comprar una propiedad o pagar el alquiler, desea aprovechar al máximo su reservas de divisas.
- Desea realizar la mayor parte de sus operaciones bancarias en una aplicación separada y usar Wise principalmente para transferencias de dinero.
- Usted tiene el control de sus finanzas y no necesita una plétora de funciones de presupuesto.
- Solo gasta dinero en el extranjero en raras ocasiones, incluidas sumas sustanciales que superan los $ 1,000.
¿Cuándo usar Revolut?
Revolut es una ventanilla única para todos sus requisitos financieros, que ofrece funciones bancarias completas. Sus herramientas pueden ayudarlo a usted y a su familia a desarrollar hábitos financieros más saludables. Puede administrar su dinero sin esfuerzo con varios presupuestos, división de facturas y herramientas de ahorro.
Además, Revolut ofrece una increíble cuenta de viaje. Puede retirar efectivo en el extranjero de forma gratuita, realizar pagos en el extranjero a una tasa más baja que la mayoría de los bancos tradicionales y, según el plan que elija, aprovechar los beneficios de viaje adicionales.
Elija Revolut si:
- Se requiere una cuenta bancaria móvil para administrar su dinero, aumentar sus ahorros y mantener el control sobre sus hábitos de gasto.
- Tiene una empresa que busca administrar miembros del equipo y pagos masivos.
- Viaja regularmente y necesita una tarjeta y una cuenta que le brinden beneficios de viaje adicionales. Por ejemplo, seguro médico internacional y acceso a las salas VIP de los aeropuertos.
- Está buscando una cuenta familiar que también pueda ayudarlo a asegurar las perspectivas financieras de sus hijos.
- Resides en el extranjero o tienes seres queridos que viven en el extranjero y deseas enviar dinero hasta diez veces más barato que con las instituciones tradicionales.
Quick Links:
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Conclusión: Sabio vs Revolut 2024
¡Esto concluye nuestra comparación entre Wise y Revolut! Si bien tanto Wise como Revolut comenzaron como negocios de transferencia de dinero, desde entonces han desarrollado sus propios nichos distintos.
Wise sigue siendo la opción más popular para enviar dinero al extranjero. Continúa ofreciendo las mejores tarifas en línea, especialmente si desea enviar grandes sumas de dinero en cualquier momento sin tener que cumplir con un límite de gasto.
Revolut, por otro lado, es una buena cuenta de viaje general debido a su flexibilidad para manejar numerosas monedas. Además, sus cuentas brindan una variedad de funciones que facilitan la elaboración de presupuestos, el ahorro y el seguimiento de sus gastos.
En pocas palabras, Revolut es una sólida solución de banca móvil. Además, le permite ganar intereses sobre su dinero.
Esperamos que nuestra comparación de Wise y Revolut lo haya ayudado a determinar cuál de estos servicios es apropiado para usted. ¿O estás pensando en usar otra plataforma, como Sepa?
En cualquier caso, comparta sus experiencias con cualquiera de los métodos en la sección de comentarios a continuación. ¡Estaremos encantados de saber de usted!