Zastanawiasz się też nad Wise vs Revolut? Jeśli tak, przeczytaj ten artykuł w całości i uzyskaj odpowiedzi.
Od czasu ich wprowadzenia na rynek w 2011 i 2015 roku, Wise i Revolut pracowały nad uproszczeniem procesu wysyłania i odbierania pieniędzy za granicą, udostępniając swoim klientom konta osobiste i biznesowe.
Mogą zaoszczędzić dużo czasu i pieniędzy, a także mają wiele innych przydatnych funkcji. Są ugruntowani, zaufani i stale dodają nowe funkcje i korzyści, ale który z nich wypada najlepiej, gdy porównamy Wise z Revolut?
Czas podjąć decyzję — ten artykuł Ci w tym pomoże. Ale najpierw słowo. Jeśli jasne opłaty, szerszy wybór waluty i brak opłat weekendowych są dla Ciebie kluczowe, wypróbuj Wise!
Możesz otworzyć darmowe konto w kilka minut i od razu zacząć oszczędzać nawet dziesięciokrotność kwoty, jaką byś zrobił w tradycyjnym banku.
Zarys treści
Wise vs Revolut: przegląd
Przyjrzyjmy się różnym aspektom obu platform, aby poznać bliżej i podjąć decyzję.
Co jest mądre?
Od 2011 roku Wise działa jako usługa przelewów elektronicznych. Powstała w Wielkiej Brytanii i działała pod nazwą Transferwise do 2021 roku.
Wise umożliwia wysyłanie pieniędzy do ponad 80 miejsc docelowych i utrzymywanie wirtualnego portfela z ponad 50 walutami. Możesz szybko przeliczyć jedną walutę na drugą, korzystając z rzeczywistych kursów wymiany oraz wysyłać i odbierać pieniądze zi na swoje konto bankowe w mniej niż minutę.
Ponadto możesz otrzymywać płatności w dziewięciu walutach, ponieważ będziesz mieć informacje o osobistym koncie bankowym między innymi w Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych, Kanadzie, Australii i Europie. Odwiedź tę stronę, aby dowiedzieć się więcej o wielowalutowym koncie Wise.
Dodatkowo, ostrożni klienci otrzymują kartę debetową, której można używać do wypłacania gotówki w lokalnej walucie z bankomatów na całym świecie. Dodatkowo kartą Wise MasterCard możesz dokonywać zakupów w lokalnych sklepach oraz dokonywać płatności online.
Co to jest Revolut?
Revolut to zupełnie nowy bank wirtualny, który został uruchomiony w 2015 roku. Revolut, podobnie jak Wise, jest prywatną korporacją z siedzibą w Wielkiej Brytanii. Możesz używać Revolut do wysyłania pieniędzy do innych użytkowników Revolut, a także na konta bankowe.
Dodatkowo możesz otrzymywać pieniądze w ponad 30 walutach bez ponoszenia żadnych ukrytych opłat. Dodatkowo otrzymujesz wyjątkowy QR code oraz link do płatności, który możesz udostępnić innym, aby przyspieszyć płatność, nawet jeśli nie mają konta Revolut.
Klienci Revolut otrzymują wielowalutowa karta debetowa którym można wypłacić pieniądze z bankomatów i zapłacić za przedmioty zakupione za granicą. Za pomocą karty Revolut MasterCard możesz wypłacić do 120 walut i wysyłać pieniądze w 26 walutach za pomocą aplikacji.
Revolut zawiera również dodatkowe usługi, takie jak narzędzia do budżetowania i statystyki wydatków. Dodatkowo możesz połączyć swoje konto bankowe z kontem Revolut, aby wyświetlić wszystkie swoje pieniądze w jednym miejscu.
Dodatkowo, ponieważ Revolut posiada licencję bankową, może udzielać pożyczek mieszkańcom Wielkiej Brytanii.
Revolut to jeden z największych cyfrowych banków dla nomadów i jako taki gorąco polecam każdemu, kto jest cyfrowym nomadą lub długoletnim podróżnikiem.
Przeczytaj także:
Wise vs Revolut: ile kosztują?
Wise i Revolut przyjmują diametralnie odmienne podejście do kont i wyceny. Dzieje się tak, ponieważ Revolut zapewnia znacznie więcej funkcji bankowych i zarządzania finansami.
Dla porównania, Wise sprawia, że otwarcie konta jest przystępne i proste oraz korzysta z karty wielowalutowej. Zastanów się, co następuje:
Plany cenowe Wise:
Chociaż konta i plany nie są tak zintegrowane z konfiguracją Wise, jak w przypadku Revolut, Wise zapewnia konto wielowalutowe. Dzięki temu możesz przechowywać pieniądze w wielu walutach i usprawnić przelewy kont. Konta są dostępne zarówno dla osób prywatnych, jak i firm.
Karta Wise jest akceptowana w ponad 200 krajach i uprawnia posiadaczy do różnych korzyści.
Jednak jeśli chodzi o koszty, konta osobiste Wise są całkowicie bezpłatne. Opłaty za konto są naliczane tylko wtedy, gdy saldo przekracza 15,000 0.40 euro. Jeśli przekroczysz ten limit, zostaniesz naliczony XNUMX procent opłaty rocznej.
Możesz zamówić kartę debetową Wise za 9 USD lub kartę zastępczą za 5 USD. Wszystkie wypłaty z bankomatów powyżej 100 USD miesięcznie kosztują 2% tą kartą. Dodatkowo, po drugiej wypłacie z bankomatu w tym miesiącu, zostaniesz obciążony opłatą w wysokości 1.50 USD za wypłatę.
W przypadku wszystkich głównych walut otrzymywanie pieniędzy na konto jest całkowicie bezpłatne. Jednak transakcje przelewem w USD są rozliczane według stawki 7.50 USD. Możesz jednak wysyłać pieniądze za darmo za pomocą polecenia zapłaty w następujących walutach: GBP, EUR, AUD i USD.
Za każdą inną walutę lub metodę płatności pobierana jest opłata. Jest to zależne od waluty i można je ustalić na stronie Wise.
Jeśli chcesz korzystać z Wise for Business, możesz to zrobić za jednorazową opłatą w wysokości 31 USD. Dzięki temu masz dostęp do wszystkich informacji bankowych niezbędnych do prowadzenia działalności zagranicznej. Otrzymasz między innymi numer IBAN, numer rozliczeniowy i kod rozliczeniowy.
Ponadto będziesz mógł otrzymywać płatności z zagranicy bez ponoszenia wysokich opłat za odbiorcę lub za przewalutowanie. Ponadto będziesz mógł z łatwością wysyłać i odbierać pieniądze w ponad 70 krajach.
Ceny Revolut Plany:
Wise oferuje kilka planów (zarówno darmowych, jak i z miesięczną opłatą) do użytku osobistego i biznesowego, ale Revolut oferuje kilka planów (zarówno darmowych, jak i z miesięczną opłatą):
1. Plany osobiste:
Zacznijmy od uzupełniającego planu podstawowego Revolut. To konto jest całkowicie bezpłatne co miesiąc. Po kursie rynkowym możesz wydawać pieniądze w ponad 150 walutach.
Dodatkowo możesz handlować do 1000 USD miesięcznie w ponad 29 walutach bez ukrytych opłat. Dodatkowo nie pobieramy opłat za wypłaty z bankomatów do 300 $ co miesiąc!
Dodatkowo otrzymasz bezpłatną kartę Revolut, która pozwoli Ci zarobić do 0.10 procent rocznego zysku z oszczędności. Dodatkowo plan podstawowy obejmuje konto Revolut junior dla jednego dziecka.
Regularny plan obejmuje wszystkie kluczowe narzędzia Revolut do budżetowania i oszczędzania pieniędzy podczas podróży zagranicznych. Na przykład otrzymasz szybkie powiadomienia o płatnościach; będziesz mógł zaokrąglać płatności kartą, aby pomóc Ci osiągnąć cele oszczędnościowe; i wiele więcej.
Założenie konta zajmuje tylko kilka minut, a po jego uruchomieniu możesz od razu zacząć zarządzać swoimi finansami. Istnieje również konto Premium. To kosztuje 9.99 USD miesięcznie. Otrzymujesz dodatkowy miesięczny limit bankomatów w wysokości 600 USD, a także następujące funkcje:
- Ubezpieczenie leczenia za granicą
- Twoja karta zostanie dostarczona przez global express
- Wsparcie dla klientów priorytetowych
- Ekskluzywne wzory na karcie premium
- Karty wirtualne, które można zutylizować w celu zwiększenia bezpieczeństwa w Internecie
- Konta Revolut junior może mieć maksymalnie dwoje dzieci
Plan Premium przynosi 0.14 procent rocznego zysku z oszczędności i obejmuje jeden bezpłatny przelew międzynarodowy każdego miesiąca!
Wreszcie plan Metal jest dostępny za 16.99 USD miesięcznie. Zwiększa również miesięczny limit wypłat z bankomatu do 1,200 USD. Dodatkowo otrzymasz metalową kartę Revolut najwyższej jakości.
Dodatkowe korzyści obejmują ubezpieczenie od opóźnionego bagażu i ubezpieczenie od opóźnień linii lotniczych. Dodatkowo, jeśli Twój lot jest opóźniony o ponad godzinę, otrzymasz bezpłatne wejściówki do salonu dla siebie i maksymalnie trzech osób towarzyszących.
Dodatkowo co miesiąc otrzymasz do pięciu kont Revolut Junior i trzy bezpłatne przelewy SWIFT.
2. Plany biznesowe:
Ponadto Revolut oferuje cztery różne opcje biznesowe, które zapewniają większą kontrolę nad członkami zespołu. Dodatkowo otrzymasz bezpłatne płatności krajowe i międzynarodowe, a także narzędzia, które pomogą Ci zarządzać kosztami – żeby wymienić tylko kilka!
Jeszcze raz zaczniemy od bezpłatnego abonamentu. Ten pakiet ma ograniczony zakres — nie zawiera żadnych bezpłatnych płatności międzynarodowych i umożliwia tylko pięć bezpłatnych płatności krajowych.
(We wszystkich innych przypadkach naliczana jest opłata w wysokości 0.20 GBP za płatność lokalną.) Ponadto nie masz dodatku walutowego po kursie międzybankowym — każda konwersja podlega 0.4% marży.
W bezpłatnym abonamencie możesz zarejestrować dziesięciu członków zespołu, ale nie możesz zarządzać ich prawami do konta ani wydatkami. Możesz wysyłać płatności na inne konta Revolut za darmo, przechowywać ponad 28 walut na swoim koncie, w tym GBP i USD, oraz tworzyć wirtualne karty firmowe.
Dodatkowo możesz zarządzać subskrypcjami i regularnymi płatnościami ze swojego konta, a także integrować swoje codzienne aplikacje i oprogramowanie księgowe.
Plan Grow, który kosztuje 39.99 USD miesięcznie, odblokowuje mnóstwo dodatkowych funkcji i korzyści. Na przykład otrzymasz teraz dziesięć bezpłatnych płatności zagranicznych, 10,000 100 USD dodatku w walucie obcej i 24 bezpłatnych płatności krajowych. Dodatkowo otrzymasz priorytetowe wsparcie za pośrednictwem czatu na żywo XNUMX godziny na dobę.
Plan Grow umożliwia zarządzanie wydatkami i uprawnieniami konta dla Twojego zespołu. Możesz zarejestrować do 30 członków i zabezpieczyć się przed błędami administracyjnymi, ustanawiając procedury zatwierdzania. Dodatkowo możesz tworzyć płatności zbiorcze.
Revolut stale się rozwija, a to konto w końcu umożliwi korzystanie z kont lokalnych w dodatkowych walutach i funkcji płacowych. Dlatego miej oko na tę przestrzeń!
Skala kosztuje 149.99 USD miesięcznie. To jeszcze bardziej zwiększa Twoje przydziały — będziesz mógł dokonać 50 bezpłatnych płatności międzynarodowych i 1,000 bezpłatnych płatności krajowych, a także skorzystasz z dodatku dewizowego w wysokości 50 100 USD. Dodatkowo możesz zarejestrować XNUMX członków zespołu.
Jeśli żaden z tych planów nie spełnia wymagań Twojej organizacji, możesz wybrać niestandardowe konto firmowe z dostosowywanymi cenami programu dostosowanego do konkretnych wymagań.
Uwaga: jeśli chcesz dodać więcej członków zespołu (w dowolnym abonamencie), koszt wynosi 5 USD miesięcznie.
Wise vs Revolut: Obsługa klienta
Jeśli coś jest nie tak z Twoim kontem lub przelewem, ważne jest, aby polegać na dobrym zespole obsługi klienta. Zobaczmy, co Wise i Revolut mogą dla Ciebie zrobić, jeśli masz problem:
Obsługa klienta Wise:
Wise zapewnia centrum wsparcia online. Znajdziesz często zadawane pytania i samouczki dotyczące między innymi wysyłania pieniędzy, zmiany i anulowania przelewów, zarządzania kontem i korzystania z karty Wise.
Aby komunikować się z zespołem obsługi klienta Wise, musisz najpierw zalogować się na swoje konto. Możesz skontaktować się z naszymi przedstawicielami obsługi klienta, korzystając z następujących metod:
- Telefon
- Facebook Messenger
Ich centrum pomocy jest otwarte od poniedziałku do piątku od 8:8 do XNUMX:XNUMX UTC.
Obsługa klienta Revolut:
Ponadto strona internetowa Revolut zawiera obszerne materiały samopomocowe. Tutaj możesz dowiedzieć się o wszystkich oferowanych funkcjach i uzyskać odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania.
Jeśli potrzebujesz specjalistycznej pomocy, możesz skontaktować się z nami za pośrednictwem czatu na żywo w aplikacji. Szybkość, z jaką otrzymasz odpowiedź, zależy od wybranego planu. Niestety pomoc telefoniczna nie jest dostępna.
Wise vs Revolut: kiedy ich usługi mogą być dla Ciebie odpowiednie?
Teraz szczegółowo omówiliśmy zarówno Wise, jak i Revolut. Oba mają swoje wady i zalety, ale ostatecznie obie są wiarygodnymi i korzystnymi opcjami bankowymi.
Która z tych dwóch usług finansowych jest dla Ciebie najbardziej odpowiednia (jeśli w ogóle) zależy od sytuacji. Jednak w tej sekcji omówimy, kiedy korzystniejsze jest korzystanie z Wise lub Revolut:
Kiedy używać mądrego?
Chociaż Wise zapewnia kartę zdolną do przechowywania kilku walut i łatwego do kontrolowania konta internetowego, brakuje mu zaawansowanych funkcji bankowych oferowanych przez Revolut.
W związku z tym lepiej jest używać Wise do celu, w jakim został stworzony – wysyłania i odbierania pieniędzy za granicę. Konto Wise jest całkowicie bezpłatne, a nawet otrzymanie karty jest niedrogie.
Podsumowując, Wise to ważna usługa, jeśli przewidujesz częste dokonywanie płatności międzynarodowych i może być dla Ciebie idealna, jeśli:
- Przeprowadziłeś się za granicę i jesteś zarabiać tam, ale chcesz przenieść swoje zarobki z powrotem do swojej waluty krajowej.
- Chcesz wysyłać pieniądze do przyjaciół, krewnych i usługodawców znajdujących się poza krajem.
- Inwestując dużą sumę pieniędzy w innym kraju, na przykład kupując nieruchomość lub płacąc czynsz, chcesz jak najlepiej wykorzystać swoje rezerwy walutowe.
- Chcesz prowadzić większość swoich operacji bankowych w osobnej aplikacji i używać Wise głównie do przelewów.
- Masz kontrolę nad swoimi finansami i nie potrzebujesz mnóstwa funkcji budżetowania.
- Pieniądze za granicą wydajesz tylko w rzadkich przypadkach, wliczając w to znaczne sumy przekraczające 1,000 USD.
Kiedy używać Revolut?
Revolut to punkt kompleksowej obsługi dla wszystkich Twoich potrzeb finansowych, oferujący kompleksowe funkcje bankowe. Jego narzędzia mogą pomóc Tobie i Twojej rodzinie w rozwijaniu zdrowszych nawyków finansowych. Możesz bez wysiłku zarządzać swoimi pieniędzmi za pomocą kilku budżetów, dzielenia rachunków i narzędzi do oszczędzania.
Dodatkowo Revolut oferuje niesamowite konto podróżne. Możesz za darmo wypłacać gotówkę za granicą, dokonywać płatności zagranicznych po niższym kursie niż większość tradycyjnych banków i, w zależności od wybranego planu, korzystać z dodatkowych korzyści związanych z podróżą.
Wybierz Revolut, jeśli:
- Konto bankowości mobilnej jest wymagane do zarządzania pieniędzmi, powiększania oszczędności i utrzymywania kontroli nad nawykami związanymi z wydawaniem pieniędzy.
- Prowadzisz firmę, która chce zarządzać członkami zespołu i płatnościami zbiorczymi.
- Podróżujesz regularnie i potrzebujesz karty i konta, które zapewniają dodatkowe korzyści podróżne. Na przykład międzynarodowe ubezpieczenie medyczne i dostęp do poczekalni lotniskowych.
- Szukasz konta przyjaznego rodzinie, które pomoże Ci również zabezpieczyć perspektywy finansowe Twoich dzieci.
- Mieszkasz za granicą lub masz bliskich, którzy mieszkają za granicą i chcą wysyłać pieniądze do dziesięciu razy taniej niż w przypadku tradycyjnych instytucji.
Szybkie linki:
- ThriveCart vs Stripe: co jest lepsze?
- Udemy Vs Pluralsight: który jest najlepszy?
- Podia vs Myślący: dogłębne porównanie
Wnioski: Mądry kontra Revolut 2024
To kończy nasze porównanie Wise i Revolut! Chociaż zarówno Wise, jak i Revolut rozpoczęły działalność jako firmy zajmujące się transferami pieniędzy, od tego czasu rozwinęły własne odrębne nisze.
Wise pozostaje najpopularniejszym wyborem do wysyłania pieniędzy za granicę. Nadal oferuje najlepsze stawki online, szczególnie jeśli chcesz wysyłać ogromne kwoty w dowolnym momencie, bez konieczności przestrzegania limitu wydatków.
Z drugiej strony Revolut jest dobrym ogólnym kontem podróżniczym ze względu na jego elastyczność w obsłudze wielu walut. Ponadto jego konta zapewniają szereg funkcji, które ułatwiają budżetowanie, oszczędzanie i śledzenie wydatków.
Krótko mówiąc, Revolut to solidne rozwiązanie bankowości mobilnej. Dodatkowo umożliwia zarabianie na swoje pieniądze.
Mamy nadzieję, że nasze porównanie Wise i Revolut pomogło Ci w ustaleniu, która z tych usług jest dla Ciebie odpowiednia. A może rozważasz użycie innej platformy, takiej jak Sepa?
W obu przypadkach podziel się swoimi doświadczeniami z dowolną metodą w sekcji komentarzy poniżej. Z przyjemnością usłyszymy od Ciebie!