Bạn cũng đang thắc mắc về Wise vs Revolut? Nếu có thì hãy đọc hết bài viết này và nhận được câu trả lời của bạn.
Kể từ khi ra mắt lần lượt vào năm 2011 và 2015, Wise and Revolut đã nỗ lực để đơn giản hóa quy trình gửi và nhận tiền ra nước ngoài bằng cách cấp tài khoản cá nhân và tài khoản doanh nghiệp cho người tiêu dùng của họ.
Chúng có thể giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian và tiền bạc, đồng thời chúng cũng đi kèm với một loạt các tính năng hữu ích khác. Chúng được thiết lập, đáng tin cậy và liên tục bổ sung các tính năng và đặc quyền mới, nhưng cái nào xuất hiện hàng đầu khi chúng ta so sánh Wise vs Revolut?
Đã đến lúc quyết định — bài viết này sẽ hỗ trợ bạn. Nhưng trước tiên, một từ. Nếu phí rõ ràng, lựa chọn đơn vị tiền tệ rộng rãi hơn và không có phí cuối tuần là quan trọng đối với bạn, hãy thử Wise!
Bạn có thể mở một tài khoản miễn phí trong vài phút và ngay lập tức bắt đầu tiết kiệm đến gấp mười lần số tiền bạn sẽ làm với ngân hàng truyền thống.
Nội dung phác thảo
Wise vs Revolut: Tổng quan
Hãy xem xét các khía cạnh khác nhau của cả hai nền tảng để biết rõ hơn và đưa ra quyết định của chúng tôi.
Khôn ngoan là gì?
Kể từ năm 2011, Wise đã hoạt động như một dịch vụ chuyển tiền điện tử. Nó được thành lập tại Vương quốc Anh và hoạt động dưới tên Transferwise cho đến năm 2021.
Wise cho phép bạn gửi tiền đến hơn 80 điểm đến và duy trì một ví ảo với hơn 50 loại tiền tệ. Bạn có thể nhanh chóng chuyển đổi loại tiền này sang loại tiền tệ khác bằng cách sử dụng tỷ giá hối đoái trực tiếp và gửi và nhận tiền từ và đến tài khoản ngân hàng của bạn trong vòng chưa đầy một phút.
Ngoài ra, bạn có thể nhận thanh toán bằng chín loại tiền tệ vì bạn sẽ có thông tin tài khoản ngân hàng cá nhân ở Vương quốc Anh, Hợp chủng quốc Hoa Kỳ, Canada, Úc và Châu Âu, trong số các quốc gia khác. Truy cập trang này để tìm hiểu thêm về tài khoản đa tiền tệ của Wise.
Ngoài ra, những khách hàng thận trọng sẽ nhận được thẻ ghi nợ có thể được sử dụng để rút tiền mặt bằng nội tệ từ các máy ATM trên toàn cầu. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng Wise MasterCard để mua hàng tại các cửa hàng địa phương và thanh toán trực tuyến.
Revolut là gì?
Revolut là một ngân hàng ảo hoàn toàn mới ra mắt vào năm 2015. Revolut, giống như Wise, là một công ty tư nhân được thành lập tại Vương quốc Anh. Bạn có thể sử dụng Revolut để gửi tiền cho những người dùng Revolut khác cũng như vào tài khoản ngân hàng.
Ngoài ra, bạn có thể nhận tiền bằng hơn 30 loại tiền tệ mà không phải chịu bất kỳ khoản phí ẩn nào. Ngoài ra, bạn nhận được một QR code và liên kết thanh toán mà bạn có thể chia sẻ với những người khác để tiến hành thanh toán, ngay cả khi họ không có tài khoản Revolut.
Khách hàng của Revolut có được một thẻ ghi nợ đa tiền tệ có thể được sử dụng để rút tiền từ máy ATM và thanh toán cho các mặt hàng mua ở nước ngoài. Bạn có thể rút tối đa 120 đơn vị tiền tệ bằng Thẻ Revolut MasterCard của mình và gửi tiền bằng 26 loại tiền tệ bằng ứng dụng.
Revolut cũng bao gồm một số dịch vụ bổ sung, chẳng hạn như công cụ lập ngân sách và thống kê chi tiêu. Ngoài ra, bạn có thể liên kết tài khoản ngân hàng của mình với tài khoản Revolut để xem tất cả số tiền của bạn ở một địa điểm.
Ngoài ra, vì Revolut có giấy phép hoạt động ngân hàng nên nó có thể cấp các khoản vay cho người dân Vương quốc Anh.
Revolut là một trong những ngân hàng kỹ thuật số tuyệt vời nhất dành cho những người du mục, và do đó, tôi thực sự đề xuất nó cho bất kỳ ai là dân du mục kỹ thuật số hoặc du lịch dài hạn.
Ngoài ra, hãy đọc cái này:
- Đánh giá thẻ ghi nợ khôn ngoan: Phương thức giao dịch tốt nhất?
- Dataquest so với Datacamp: Nền tảng tốt hơn?
Wise vs Revolut: Chúng tốn bao nhiêu tiền?
Wise and Revolut áp dụng các cách tiếp cận hoàn toàn trái ngược với tài khoản và giá cả. Đó là bởi vì Revolut cung cấp nhiều chức năng quản lý tài chính và ngân hàng hơn đáng kể.
Để so sánh, Wise làm cho việc mở tài khoản trở nên hợp lý và đơn giản cũng như hưởng lợi từ thẻ đa tiền tệ. Hãy cân nhắc những điều sau đây:
Các kế hoạch định giá của Wise:
Mặc dù các tài khoản và kế hoạch không được tích hợp vào thiết lập của Wise như với Revolut, nhưng Wise cung cấp một tài khoản đa tiền tệ. Điều này cho phép bạn giữ tiền bằng nhiều loại tiền tệ và hợp lý hóa việc chuyển khoản. Tài khoản có sẵn cho cả cá nhân và doanh nghiệp.
Thẻ Wise được chấp nhận ở hơn 200 quốc gia và cho phép người sở hữu được hưởng nhiều đặc quyền.
Tuy nhiên, về chi phí, các tài khoản cá nhân của Wise hoàn toàn miễn phí. Bạn chỉ bị tính phí vào tài khoản nếu số dư của bạn vượt quá 15,000 euro. Nếu bạn vượt quá giới hạn này, bạn sẽ phải trả 0.40 phần trăm phí hàng năm.
Bạn có thể đặt thẻ ghi nợ Wise với giá 9 đô la hoặc thẻ thay thế với giá 5 đô la. Tất cả các khoản rút tiền ATM trên 100 đô la mỗi tháng đều phải trả phí 2% bằng thẻ đó. Ngoài ra, sau lần rút tiền ATM thứ hai của bạn trong tháng đó, bạn sẽ bị tính phí $ 1.50 cho mỗi lần rút tiền.
Đối với tất cả các loại tiền tệ chính, việc nhận tiền vào tài khoản của bạn là hoàn toàn miễn phí. Tuy nhiên, các giao dịch chuyển khoản bằng USD được tính phí ở mức $ 7.50. Tuy nhiên, bạn có thể gửi tiền miễn phí bằng ghi nợ trực tiếp bằng các loại tiền tệ sau: GBP, EUR, AUD và USD.
Có một khoản phí cho bất kỳ loại tiền tệ khác hoặc phương thức thanh toán. Điều này phụ thuộc vào tiền tệ và có thể được xác định trên trang web của Wise.
Nếu bạn muốn sử dụng Wise for Business, bạn có thể làm như vậy với chi phí một lần là 31 đô la. Điều này cho phép bạn truy cập tất cả các thông tin ngân hàng cần thiết để kinh doanh nước ngoài. Bạn sẽ nhận được IBAN, số định tuyến và mã sắp xếp, trong số những thứ khác.
Ngoài ra, bạn sẽ có thể nhận các khoản thanh toán từ nước ngoài mà không phải chịu phí người nhận quá lớn hoặc phí dịch thuật tiền tệ. Ngoài ra, bạn sẽ có thể gửi và nhận tiền ở hơn 70 quốc gia một cách dễ dàng.
Giá của Revolut Các kế hoạch:
Wise cung cấp một số gói (cả miễn phí và có phí hàng tháng) để sử dụng cho cá nhân và doanh nghiệp, nhưng Revolut cung cấp một số gói (cả miễn phí và có phí hàng tháng):
1. Kế hoạch Cá nhân:
Hãy bắt đầu với kế hoạch cơ sở bổ sung của Revolut. Tài khoản này hoàn toàn miễn phí hàng tháng. Theo tỷ giá hối đoái thị trường, bạn có thể tiêu tiền bằng hơn 150 loại tiền tệ.
Ngoài ra, bạn có thể giao dịch lên đến $ 1000 mỗi tháng bằng hơn 29 loại tiền tệ mà không có phí ẩn. Ngoài ra, bạn không bị tính phí rút tiền ATM lên đến $ 300 mỗi tháng!
Ngoài ra, bạn sẽ nhận được một thẻ Revolut miễn phí, cho phép bạn kiếm được lợi tức phần trăm hàng năm lên đến 0.10 phần trăm từ khoản tiết kiệm của mình. Ngoài ra, gói cơ sở bao gồm một tài khoản cơ sở Revolut cho một trẻ em.
Kế hoạch thông thường bao gồm tất cả các công cụ lập ngân sách và tiết kiệm tiền chính của Revolut khi đi du lịch nước ngoài. Ví dụ: bạn sẽ nhận được thông báo thanh toán nhanh chóng; bạn sẽ có thể làm tròn các khoản thanh toán bằng thẻ để giúp bạn đạt được các mục tiêu tiết kiệm của mình; và nhiều hơn nữa.
Chỉ mất vài phút để thiết lập tài khoản và sau khi tài khoản được thiết lập và chạy, bạn có thể bắt đầu ngay lập tức quản lý tài chính của mình. Ngoài ra còn có một tài khoản Premium. Điều này có giá 9.99 đô la mỗi tháng. Bạn nhận được giới hạn ATM hàng tháng thêm 600 đô la cũng như các tính năng sau:
- Bảo hiểm khi đi chữa bệnh ở nước ngoài
- Thẻ của bạn sẽ được chuyển phát nhanh qua toàn cầu
- Hỗ trợ khách hàng ưu tiên
- Thiết kế độc quyền trên thẻ cao cấp
- Thẻ ảo có thể được xử lý để bảo mật trực tuyến tốt hơn
- Tối đa hai trẻ có thể có tài khoản cơ sở Revolut
Gói Premium kiếm được 0.14% lợi suất phần trăm hàng năm từ khoản tiết kiệm và bao gồm một lần chuyển khoản quốc tế miễn phí mỗi tháng!
Cuối cùng, Gói kim loại có sẵn với giá 16.99 đô la mỗi tháng. Nó cũng tăng giới hạn rút tiền ATM hàng tháng lên 1,200 đô la. Ngoài ra, bạn sẽ nhận được thẻ kim loại Revolut có chất lượng vượt trội.
Các lợi ích bổ sung bao gồm hành lý chậm trễ và bảo hiểm chậm trễ của hãng hàng không. Ngoài ra, nếu chuyến bay của bạn bị hoãn hơn một giờ, bạn sẽ nhận được thẻ phòng chờ miễn phí cho bạn và tối đa ba người bạn đồng hành.
Ngoài ra, mỗi tháng, bạn sẽ nhận được tối đa năm tài khoản Revolut Junior và ba lần chuyển SWIFT miễn phí.
2. Kế hoạch kinh doanh:
Ngoài ra, Revolut cung cấp bốn tùy chọn kinh doanh riêng biệt cho phép bạn kiểm soát tốt hơn các thành viên trong nhóm của mình. Ngoài ra, bạn sẽ nhận được các khoản thanh toán trong nước và quốc tế miễn phí, cũng như các công cụ giúp bạn quản lý chi phí của mình - có thể kể đến một vài công cụ!
Chúng tôi sẽ bắt đầu với Gói miễn phí một lần nữa. Gói này có giới hạn về phạm vi - nó không bao gồm bất kỳ khoản thanh toán quốc tế miễn phí nào và chỉ cho phép năm khoản thanh toán miễn phí trong nước.
(Trong tất cả các trường hợp khác, khoản phí £ 0.20 cho mỗi khoản thanh toán nội địa được áp dụng.) Ngoài ra, bạn không có trợ cấp ngoại hối theo tỷ giá liên ngân hàng - mỗi chuyển đổi phải chịu mức tăng 0.4%.
Với gói miễn phí, bạn có thể đăng ký mười thành viên trong nhóm, nhưng bạn không thể quản lý quyền tài khoản hoặc chi tiêu của họ. Bạn có thể gửi miễn phí các khoản thanh toán đến các tài khoản Revolut khác, lưu trữ hơn 28 loại tiền tệ trong tài khoản của mình, bao gồm GBP và USD, đồng thời tạo thẻ công ty ảo.
Ngoài ra, bạn có thể quản lý đăng ký và các khoản thanh toán thông thường từ tài khoản của mình, cũng như tích hợp các ứng dụng hàng ngày và phần mềm kế toán của bạn.
Gói phát triển, có giá 39.99 đô la một tháng, mở ra một loạt các tính năng và đặc quyền bổ sung. Ví dụ: bây giờ bạn sẽ nhận được mười khoản thanh toán miễn phí ở nước ngoài, khoản trợ cấp ngoại tệ 10,000 đô la và 100 khoản thanh toán trong nước miễn phí. Ngoài ra, bạn sẽ nhận được hỗ trợ ưu tiên qua trò chuyện trực tiếp 24 giờ một ngày.
Kế hoạch Phát triển cho phép bạn quản lý chi tiêu và quyền tài khoản cho nhóm của mình. Bạn có thể đăng ký tối đa 30 thành viên và tránh các lỗi quản trị bằng cách thiết lập các quy trình phê duyệt. Ngoài ra, bạn có thể tạo các khoản thanh toán hàng loạt.
Revolut đang liên tục mở rộng và tài khoản này cuối cùng sẽ kích hoạt tài khoản địa phương bằng các loại tiền tệ bổ sung và các tính năng trả lương. Do đó, hãy để mắt đến không gian này!
Quy mô có giá $ 149.99 mỗi tháng. Điều này tăng cường phụ cấp của bạn hơn nữa - bạn sẽ có thể thực hiện 50 khoản thanh toán quốc tế miễn phí và 1,000 khoản thanh toán miễn phí trong nước và sẽ được hưởng lợi từ khoản trợ cấp ngoại hối $ 50k. Ngoài ra, bạn có thể đăng ký 100 thành viên trong nhóm.
Nếu không có gói nào trong số này đáp ứng nhu cầu của tổ chức của bạn, bạn có thể chọn tài khoản doanh nghiệp tùy chỉnh với giá có thể tùy chỉnh cho một chương trình phù hợp với yêu cầu cụ thể của bạn.
Xin lưu ý: Nếu bạn muốn thêm nhiều thành viên trong nhóm (trên bất kỳ gói nào), chi phí là $ 5 mỗi tháng.
Wise vs Revolut: Dịch vụ khách hàng
Điều quan trọng là phải dựa vào đội ngũ dịch vụ khách hàng tốt nếu có bất kỳ vấn đề gì xảy ra với tài khoản của bạn hoặc chuyển khoản. Hãy xem những gì Wise and Revolut có thể làm cho bạn trong trường hợp bạn gặp sự cố:
Dịch vụ khách hàng của Wise:
Wise cung cấp một trung tâm hỗ trợ trực tuyến. Bạn sẽ tìm thấy các câu hỏi thường gặp và hướng dẫn về cách gửi tiền, thay đổi và hủy chuyển khoản, quản lý tài khoản của bạn và sử dụng thẻ Wise, trong số những thứ khác.
Để giao tiếp với nhóm chăm sóc khách hàng của Wise, trước tiên bạn phải đăng nhập vào tài khoản của mình. Bạn có thể liên hệ với đại diện dịch vụ khách hàng của chúng tôi bằng các phương pháp sau:
- Điện thoại
- Facebook messenger
Trung tâm trợ giúp của họ mở cửa từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, từ 8 giờ sáng đến 8 giờ tối theo giờ UTC.
Dịch vụ khách hàng của Revolut:
Ngoài ra, trang web của Revolut có tài liệu tự trợ giúp đáng kể. Tại đây, bạn có thể tìm hiểu về tất cả các tính năng được cung cấp và nhận câu trả lời cho các câu hỏi thường gặp.
Nếu bạn cần hỗ trợ chuyên môn, bạn có thể liên hệ với chúng tôi qua trò chuyện trực tiếp trong ứng dụng. Tốc độ mà bạn sẽ nhận được phản hồi được xác định bởi gói bạn đã chọn. Rất tiếc, hỗ trợ qua điện thoại không khả dụng.
Wise vs Revolut: Khi nào thì dịch vụ của họ phù hợp với bạn?
Bây giờ chúng tôi đã kiểm tra chi tiết cả Wise và Revolut. Cả hai đều có những ưu điểm và nhược điểm, nhưng cả hai đều là những lựa chọn ngân hàng đáng tin cậy và có lợi.
Dịch vụ tài chính nào trong hai dịch vụ này phù hợp nhất với bạn (nếu có) là tùy thuộc vào từng trường hợp. Tuy nhiên, trong phần này, chúng ta sẽ thảo luận khi nào sử dụng Wise hoặc Revolut sẽ có lợi hơn:
Khi nào thì sử dụng khôn ngoan?
Mặc dù Wise cung cấp một thẻ có khả năng chứa một số loại tiền tệ và một tài khoản trực tuyến dễ dàng kiểm soát, nhưng nó lại thiếu các tính năng ngân hàng nâng cao do Revolut cung cấp.
Do đó, tốt hơn nên sử dụng Wise cho mục đích mà nó được tạo ra - gửi và nhận tiền quốc tế. Tài khoản Wise hoàn toàn miễn phí và thậm chí việc nhận thẻ cũng không tốn kém.
Tóm lại, Wise là một dịch vụ quan trọng nếu bạn dự kiến thực hiện thanh toán quốc tế thường xuyên và có thể hoàn hảo cho bạn nếu bạn:
- Bạn đã chuyển ra nước ngoài và đang kiếm tiền ở đó, nhưng bạn muốn chuyển thu nhập của mình trở lại đơn vị tiền tệ của mình.
- Bạn muốn gửi tiền cho bạn bè, người thân và các nhà cung cấp dịch vụ ở nước ngoài.
- Khi đầu tư một khoản tiền lớn vào một quốc gia khác, chẳng hạn như mua bất động sản hoặc trả tiền thuê nhà, bạn muốn tận dụng dự trữ ngoại tệ.
- Bạn muốn thực hiện phần lớn ngân hàng của mình trên một ứng dụng riêng biệt và sử dụng Wise chủ yếu để chuyển tiền.
- Bạn kiểm soát tài chính của mình và không yêu cầu nhiều tính năng lập ngân sách.
- Bạn chỉ tiêu tiền ở nước ngoài trong những dịp hiếm hoi, bao gồm cả những khoản tiền đáng kể vượt quá 1,000 đô la.
Khi nào thì sử dụng Revolut?
Revolut là một trung tâm tổng hợp cho tất cả các yêu cầu tài chính của bạn, cung cấp các tính năng ngân hàng toàn diện. Các công cụ của nó có thể hỗ trợ bạn và gia đình bạn trong việc phát triển các thói quen tài chính lành mạnh hơn. Bạn có thể dễ dàng quản lý tiền của mình với nhiều ngân sách, công cụ tách hóa đơn và tiết kiệm.
Ngoài ra, Revolut cung cấp một tài khoản du lịch tuyệt vời. Bạn có thể rút tiền mặt miễn phí ở nước ngoài, thanh toán nước ngoài với tỷ giá thấp hơn hầu hết các ngân hàng truyền thống và tùy thuộc vào gói bạn chọn, tận dụng các lợi ích bổ sung khi đi du lịch.
Chọn Revolut nếu:
- Cần có tài khoản ngân hàng di động để quản lý tiền của bạn, tăng số tiền tiết kiệm và duy trì quyền kiểm soát thói quen chi tiêu của bạn.
- Bạn là một doanh nghiệp đang tìm cách quản lý các thành viên trong nhóm và các khoản thanh toán hàng loạt.
- Bạn đi du lịch thường xuyên và cần có thẻ và tài khoản cung cấp thêm các lợi ích khi đi du lịch. Ví dụ, bảo hiểm y tế quốc tế và quyền sử dụng phòng chờ sân bay.
- Bạn đang tìm kiếm một tài khoản thân thiện với gia đình có thể hỗ trợ bạn trong việc đảm bảo triển vọng tài chính của con cái bạn.
- Bạn định cư ở nước ngoài hoặc có người thân ở nước ngoài và muốn gửi tiền với giá rẻ hơn gấp XNUMX lần so với các tổ chức truyền thống.
Liên kết nhanh:
- ThriveCart vs Stripe: Cái nào tốt hơn?
- Udemy Vs Pluralsight: Cái nào là tốt nhất?
- Podia vs Thinkific: So sánh sâu
Kết luận: Khôn ngoan vs Revolut 2024
Điều này kết thúc so sánh của chúng tôi giữa Wise và Revolut! Mặc dù cả Wise và Revolut đều bắt đầu là các doanh nghiệp chuyển tiền, nhưng kể từ đó, họ đã phát triển các ngách riêng biệt của riêng mình.
Wise vẫn là lựa chọn phổ biến nhất để gửi tiền ra nước ngoài. Nó tiếp tục cung cấp mức giá tốt nhất trực tuyến, đặc biệt nếu bạn muốn gửi số tiền lớn bất cứ lúc nào bạn muốn mà không cần phải tuân theo giới hạn chi tiêu.
Mặt khác, Revolut là một tài khoản du lịch chung tốt do tính linh hoạt của nó để xử lý nhiều loại tiền tệ. Ngoài ra, các tài khoản của nó cung cấp nhiều tính năng giúp lập ngân sách, tiết kiệm và theo dõi chi tiêu của bạn dễ dàng hơn.
Tóm lại, Revolut là một giải pháp ngân hàng di động mạnh mẽ. Ngoài ra, nó cho phép bạn kiếm tiền lãi từ tiền của mình.
Chúng tôi hy vọng sự so sánh của chúng tôi về Wise và Revolut đã giúp bạn xác định dịch vụ nào trong số những dịch vụ này phù hợp với bạn. Hay bạn đang dự tính sử dụng một nền tảng khác, chẳng hạn như Sepa?
Trong cả hai trường hợp, vui lòng chia sẻ kinh nghiệm của bạn với một trong hai phương pháp trong phần bình luận bên dưới. Chúng tôi sẽ rất vui mừng được nghe từ bạn!