Vous vous interrogez également sur Wise vs Revolut ? Si oui, lisez complètement cet article et obtenez vos réponses.
Depuis leurs lancements respectifs en 2011 et 2015, Wise et Revolut ont travaillé pour simplifier le processus d'envoi et de réception d'argent à l'étranger en donnant des comptes personnels et professionnels à leurs consommateurs.
Ils peuvent vous faire économiser beaucoup de temps et d'argent, et ils sont également livrés avec une multitude d'autres fonctionnalités utiles. Ils sont établis, fiables et ajoutent constamment de nouvelles fonctionnalités et avantages, mais lequel arrive en tête lorsque nous comparons Wise à Revolut ?
Il est temps de décider—cet article va vous aider. Mais d'abord, un mot. Si des frais clairs, une sélection de devises plus large et aucun frais de week-end sont essentiels pour vous, essayez Wise !
Vous pouvez ouvrir un compte gratuit en quelques minutes et commencer immédiatement à économiser jusqu'à dix fois le montant que vous feriez avec une banque traditionnelle.
Aperçu du contenu
Wise contre Revolut : aperçu
Jetons un coup d'œil aux différents aspects des deux plateformes pour en savoir plus et nous faire une opinion.
Qu'est-ce qui est sage ?
Depuis 2011, Wise fonctionne comme un service de transfert électronique d'argent. Il a été formé au Royaume-Uni et a fonctionné sous le nom de Transferwise jusqu'en 2021.
Wise vous permet d'envoyer de l'argent vers plus de 80 destinations et de gérer un portefeuille virtuel avec plus de 50 devises. Vous pouvez rapidement convertir une devise en une autre en utilisant les taux de change en direct et envoyer et recevoir de l'argent depuis et vers votre compte bancaire en moins d'une minute.
De plus, vous pouvez recevoir des paiements dans neuf devises car vous aurez des informations de compte bancaire personnel au Royaume-Uni, aux États-Unis d'Amérique, au Canada, en Australie et en Europe, entre autres pays. Visitez cette page pour en savoir plus sur le compte multi-devises Wise.
De plus, les clients prudents reçoivent une carte de débit qui peut être utilisée pour retirer de l'argent en monnaie locale aux guichets automatiques du monde entier. De plus, vous pouvez utiliser la Wise MasterCard pour effectuer des achats dans les magasins locaux et effectuer des paiements en ligne.
Qu'est-ce que la Révolution ?
Revolut est une toute nouvelle banque virtuelle lancée en 2015. Revolut, comme Wise, est une société privée établie au Royaume-Uni. Vous pouvez utiliser Revolut pour envoyer de l'argent à d'autres utilisateurs Revolut ainsi qu'à des comptes bancaires.
De plus, vous pouvez recevoir de l'argent dans plus de 30 devises sans encourir de frais cachés. De plus, vous recevez un QR code et un lien de paiement que vous pouvez partager avec d'autres pour accélérer le paiement, même s'ils n'ont pas de compte Revolut.
Les clients de Revolut obtiennent un carte de débit multidevise qui peuvent être utilisés pour retirer de l'argent aux guichets automatiques et payer des articles achetés à l'étranger. Vous pouvez retirer jusqu'à 120 devises avec votre Revolut MasterCard et envoyer de l'argent dans 26 devises à l'aide de l'application.
Revolut inclut également des services supplémentaires, tels que des outils de budgétisation et des statistiques de dépenses. De plus, vous pouvez lier votre compte bancaire à votre compte Revolut pour voir tout votre argent au même endroit.
De plus, comme Revolut détient une licence bancaire, elle est en mesure d'émettre des prêts aux résidents du Royaume-Uni.
Revolut est l'une des plus grandes banques numériques pour les nomades, et en tant que telle, je la suggère fortement à tous ceux qui sont des nomades numériques ou des voyageurs de longue durée.
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Wise contre Revolut : Combien coûtent-ils ?
Wise et Revolut adoptent des approches diamétralement opposées en matière de comptes et de tarification. En effet, Revolut fournit beaucoup plus de fonctionnalités de gestion bancaire et financière.
En comparaison, Wise rend abordable et simple l'ouverture d'un compte et bénéficie d'une carte multi-devises. Considérez ce qui suit:
Plans tarifaires de Wise :
Bien que les comptes et les plans ne soient pas aussi intégrés dans la configuration de Wise qu'ils le sont avec Revolut, Wise fournit un compte multidevise. Cela vous permet de détenir de l'argent dans de nombreuses devises et de rationaliser les transferts de compte. Les comptes sont disponibles pour les particuliers et les entreprises.
La carte Wise est acceptée dans plus de 200 pays et donne droit à une variété d'avantages.
Cependant, en ce qui concerne les coûts, les comptes personnels de Wise sont entièrement gratuits. Vous n'êtes débité du compte que si votre solde dépasse 15,000 0.40 euros. Si vous dépassez cette limite, des frais annuels de XNUMX % vous seront facturés.
Vous pouvez commander une carte de débit Wise pour 9 $ ou une carte de remplacement pour 5 $. Tous les retraits aux guichets automatiques de plus de 100 $ par mois coûtent 2 % avec cette carte. De plus, après votre deuxième retrait au guichet automatique ce mois-là, vous serez facturé 1.50 $ par retrait.
Pour toutes les principales devises, recevoir de l'argent sur votre compte est entièrement gratuit. Cependant, les transactions télégraphiques en USD sont facturées au taux de 7.50 $. Cependant, vous pouvez envoyer de l'argent gratuitement par prélèvement automatique dans les devises suivantes : GBP, EUR, AUD et USD.
Il y a des frais pour toute autre devise ou méthode de paiement. Cela dépend de la devise et peut être déterminé sur le site Web de Wise.
Si vous souhaitez utiliser Wise for Business, vous pouvez le faire pour un coût unique de 31 $. Cela vous permet d'accéder à toutes les informations bancaires nécessaires pour faire des affaires à l'étranger. Vous obtiendrez entre autres un IBAN, un numéro d'acheminement et un code guichet.
De plus, vous pourrez recevoir des paiements de l'étranger sans encourir de lourds frais de réception ou de traduction de devises. De plus, vous pourrez facilement envoyer et recevoir de l'argent dans plus de 70 pays.
Les tarifs de Revolut Des plans:
Wise propose plusieurs forfaits (gratuits et payants) pour un usage personnel et professionnel, mais Revolut propose plusieurs forfaits (gratuits et payants) :
1. Régimes personnels :
Commençons par le plan de base complémentaire de Revolut. Ce compte est entièrement gratuit sur une base mensuelle. Au taux de change du marché, vous pouvez dépenser de l'argent dans plus de 150 devises.
De plus, vous pouvez échanger jusqu'à 1000 29 $ par mois dans plus de 300 devises sans frais cachés. De plus, vous n'êtes pas facturé pour les retraits aux guichets automatiques jusqu'à XNUMX $ par mois !
De plus, vous recevrez une carte Revolut gratuite, qui vous permet de gagner jusqu'à 0.10 % de rendement annuel en pourcentage sur votre épargne. De plus, le plan de base comprend un compte junior Revolut pour un enfant.
Le plan régulier comprend tous les principaux outils de budgétisation et d'économie de Revolut lorsque vous voyagez à l'étranger. Par exemple, vous recevrez des notifications de paiement rapides ; vous pourrez arrondir les paiements par carte pour vous aider à atteindre vos objectifs d'épargne ; et beaucoup plus.
La configuration du compte ne prend que quelques minutes et une fois qu'il est opérationnel, vous pouvez immédiatement commencer à gérer vos finances. Il existe également un compte Premium. Cela coûte 9.99 $ par mois. Vous bénéficiez d'une limite mensuelle supplémentaire de 600 $ sur les guichets automatiques ainsi que des fonctionnalités suivantes :
- Assurance pour les soins médicaux à l'étranger
- Votre carte sera livrée par global express
- Accompagnement des clients prioritaires
- Designs exclusifs sur une carte premium
- Cartes virtuelles pouvant être supprimées pour une meilleure sécurité en ligne
- Jusqu'à deux enfants peuvent avoir des comptes juniors Revolut
Le plan Premium génère un rendement annuel en pourcentage de 0.14 % sur l'épargne et comprend un transfert international sans frais chaque mois !
Enfin, le plan Métal est disponible pour 16.99 $ par mois. Il augmente également la limite de retrait mensuelle aux guichets automatiques à 1,200 XNUMX $. De plus, vous recevrez une carte métallique Revolut de qualité supérieure.
Les avantages supplémentaires incluent l'assurance retard des bagages et retard de la compagnie aérienne. De plus, si votre vol est retardé de plus d'une heure, vous recevrez des laissez-passer gratuits pour vous et jusqu'à trois compagnons.
De plus, chaque mois, vous recevrez jusqu'à cinq comptes Revolut Junior et trois virements SWIFT sans frais.
2. Plans d'affaires :
De plus, Revolut propose quatre options commerciales distinctes qui vous permettent de mieux contrôler les membres de votre équipe. De plus, vous bénéficierez de paiements nationaux et internationaux gratuits, ainsi que d'outils qui vous aideront à gérer vos coûts, pour n'en nommer que quelques-uns !
Nous allons recommencer avec le plan gratuit. Ce forfait a une portée limitée - il n'inclut aucun paiement international gratuit et ne permet que cinq paiements nationaux gratuits.
(Dans tous les autres cas, des frais de 0.20 £ par paiement local sont appliqués.) De plus, vous ne bénéficiez pas d'une indemnité de change au taux interbancaire - chaque conversion est soumise à une majoration de 0.4 %.
Sur le plan gratuit, vous pouvez enregistrer dix membres de l'équipe, mais vous ne pouvez pas gérer leurs droits de compte ou leurs dépenses. Vous pouvez envoyer des paiements vers d'autres comptes Revolut gratuitement, stocker plus de 28 devises sur votre compte, y compris GBP et USD, et créer des cartes d'entreprise virtuelles.
De plus, vous pouvez gérer les abonnements et les paiements réguliers depuis votre compte, ainsi qu'intégrer vos applications quotidiennes et votre logiciel de comptabilité.
Le plan de croissance, qui coûte 39.99 $ par mois, déverrouille une multitude de fonctionnalités et d'avantages supplémentaires. Par exemple, vous recevrez désormais dix paiements étrangers gratuits, une allocation de 10,000 100 USD en devises étrangères et 24 paiements nationaux gratuits. De plus, vous recevrez une assistance prioritaire via le chat en direct XNUMX heures sur XNUMX.
Le plan Grow vous permet de gérer les dépenses et les autorisations de compte pour votre équipe. Vous pouvez inscrire jusqu'à 30 membres et vous prémunir contre les erreurs administratives en établissant des routines d'approbation. De plus, vous pouvez créer des paiements groupés.
Revolut est en constante expansion, et ce compte permettra éventuellement des comptes locaux dans des devises supplémentaires et des fonctionnalités de paie. Par conséquent, gardez un œil sur cet espace !
La balance est au prix de 149.99 $ par mois. Cela augmente encore plus vos allocations - vous pourrez effectuer 50 paiements internationaux gratuits et 1,000 50 paiements nationaux gratuits, et bénéficierez d'une allocation de change de 100 XNUMX $. De plus, vous pouvez enregistrer XNUMX membres d'équipe.
Si aucun de ces plans ne répond aux exigences de votre organisation, vous pouvez sélectionner un compte professionnel personnalisé avec une tarification personnalisable pour un programme adapté à vos besoins spécifiques.
Veuillez noter : Si vous souhaitez ajouter plus de membres à l'équipe (sur n'importe quel plan), le coût est de 5 $ par mois.
Wise vs Revolut : Service client
Il est important de compter sur une bonne équipe de service client en cas de problème avec votre compte ou un transfert. Voyons ce que Wise et Revolut peuvent faire pour vous en cas de problème :
Service client Wise :
Wise fournit un centre de support en ligne. Vous trouverez des questions fréquemment posées et des tutoriels sur la façon d'envoyer de l'argent, de modifier et d'annuler des virements, de gérer votre compte et d'utiliser la carte Wise, entre autres choses.
Pour communiquer avec l'équipe du service client de Wise, vous devez d'abord vous connecter à votre compte. Vous pouvez contacter nos représentants du service client en utilisant les méthodes suivantes :
- Téléphone
- Facebook Messenger
Leur centre d'aide est ouvert du lundi au vendredi de 8h8 à XNUMXhXNUMX UTC.
Service client de Revolut :
De plus, le site Web de Revolut contient un important matériel d'auto-assistance. Ici, vous pouvez en savoir plus sur toutes les fonctionnalités proposées et obtenir des réponses aux questions fréquemment posées.
Si vous avez besoin d'une assistance spécialisée, vous pouvez nous contacter via le chat en direct intégré à l'application. La rapidité avec laquelle vous recevrez une réponse est déterminée par le plan que vous avez choisi. Malheureusement, l'assistance téléphonique n'est pas disponible.
Wise vs Revolut : quand leurs services pourraient-ils vous convenir ?
Nous avons maintenant examiné en détail Wise et Revolut. Les deux ont leurs avantages et leurs inconvénients, mais les deux sont finalement des options bancaires crédibles et bénéfiques.
Lequel de ces deux services financiers vous convient le mieux (le cas échéant) dépend de la situation. Cependant, dans cette section, nous verrons quand il est plus avantageux d'utiliser Wise ou Revolut :
Quand utiliser Wise ?
Bien que Wise fournisse une carte capable de contenir plusieurs devises et un compte en ligne facilement contrôlable, il lui manque les fonctionnalités bancaires avancées proposées par Revolut.
En tant que tel, il est préférable d'utiliser Wise dans le but pour lequel il a été créé - envoyer et recevoir de l'argent à l'international. Un compte Wise est entièrement gratuit, et même obtenir une carte est peu coûteux.
En résumé, Wise est un service important si vous prévoyez d'effectuer fréquemment des paiements internationaux et peut être parfait pour vous si vous :
- Vous avez déménagé à l'étranger et êtes gagner de l'argent là-bas, mais vous souhaitez transférer vos gains dans votre devise d'origine.
- Vous souhaitez envoyer de l'argent à des amis, des parents et des prestataires de services situés à l'extérieur du pays.
- Lorsque vous investissez une grosse somme d'argent dans un autre pays, comme l'achat d'une propriété ou le paiement d'un loyer, vous souhaitez tirer le meilleur parti de votre réserves de devises étrangères.
- Vous souhaitez effectuer la majorité de vos opérations bancaires sur une application distincte et utiliser Wise principalement pour les transferts d'argent.
- Vous contrôlez vos finances et n'avez pas besoin d'une pléthore de fonctionnalités de budgétisation.
- Vous ne dépensez de l'argent à l'étranger qu'en de rares occasions, y compris des sommes substantielles dépassant 1,000 XNUMX $.
Quand utiliser Revolut ?
Revolut est un guichet unique pour tous vos besoins financiers, offrant des fonctionnalités bancaires complètes. Ses outils peuvent vous aider, vous et votre famille, à développer des habitudes financières plus saines. Vous pouvez gérer votre argent sans effort grâce à plusieurs budgets, au fractionnement des factures et aux outils d'épargne.
De plus, Revolut propose un compte de voyage incroyable. Vous pouvez retirer de l'argent gratuitement à l'étranger, effectuer des paiements à l'étranger à un taux inférieur à celui de la plupart des banques traditionnelles et, selon le plan que vous choisissez, profiter d'avantages de voyage supplémentaires.
Choisissez Revolut si :
- Un compte bancaire mobile est nécessaire pour gérer votre argent, faire fructifier votre épargne et garder le contrôle sur vos habitudes de dépenses.
- Vous êtes une entreprise qui cherche à gérer les membres de son équipe et les paiements groupés.
- Vous voyagez régulièrement et avez besoin d'une carte et d'un compte qui offrent des avantages de voyage supplémentaires. Par exemple, une assurance médicale internationale et l'accès aux salons d'aéroport.
- Vous recherchez un compte familial qui peut également vous aider à assurer les perspectives financières de vos enfants.
- Vous résidez à l'étranger ou avez des proches qui résident à l'étranger et souhaitez envoyer de l'argent jusqu'à dix fois moins cher qu'avec les institutions traditionnelles.
Liens rapides:
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Conclusion: Wise contre Revolut 2024
Ceci conclut notre comparaison entre Wise et Revolut ! Alors que Wise et Revolut ont commencé comme des entreprises de transfert d'argent, ils ont depuis développé leurs propres niches distinctes.
Wise reste le choix le plus populaire pour envoyer de l'argent à l'étranger. Il continue d'offrir les meilleurs tarifs en ligne, en particulier si vous souhaitez envoyer des sommes énormes à tout moment sans avoir à respecter une limite de dépenses.
Revolut, en revanche, est un bon compte de voyage général en raison de sa flexibilité pour gérer de nombreuses devises. De plus, ses comptes offrent une variété de fonctionnalités qui facilitent la budgétisation, l'épargne et le suivi de vos dépenses.
En un mot, Revolut est une solution bancaire mobile robuste. De plus, cela vous permet de gagner des intérêts sur votre argent.
Nous espérons que notre comparaison de Wise et Revolut vous a aidé à déterminer lequel de ces services vous convient le mieux. Ou envisagez-vous d'utiliser une autre plateforme, comme Sepa ?
Dans les deux cas, veuillez partager vos expériences avec l'une ou l'autre méthode dans la section des commentaires ci-dessous. Nous serions ravis de vous entendre!